Optimiser la succession

Anticiper, le maître-mot

La transmission ne se décide pas au dernier moment. Les outils les plus efficaces demandent du temps pour produire leurs effets. Plus tôt vous vous en préoccupez, plus vous transmettez dans de bonnes conditions — et plus vous protégez votre conjoint et vos enfants.

Les outils de transmission

• Donations — transmettre de son vivant, en profitant des abattements renouvelables.
• Assurance-vie & clause bénéficiaire — un cadre privilégié pour transmettre, à condition de bien rédiger la clause.
• Démembrement — donner la nue-propriété en conservant l'usage.
• SCI/SARL — utiliser le levier des sociétés pour la transmission de l'immobilier.
• Pacte Dutreil — pour la transmission d'entreprise, sous conditions.

Protéger le conjoint

• Crédit — contracter un crédit pour protéger votre conjoint.e via l'assurance décès/invalidité.
• Le régime matrimonial — la rédaction des clauses, l'ordre des transmissions : autant de leviers pour que le conjoint survivant soit protégé et conserve son niveau de vie. C'est souvent le premier objectif d'une stratégie réussie.

Comment Mirek Invest vous accompagne

• Bilan de votre situation familiale et patrimoniale.
• Stratégie de transmission construite avec votre notaire.
• Optimisation des outils (donation, assurance-vie, démembrement).
• Accompagnement dans la durée.